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私人銀行業回歸本源

2019年08月23日 15:28

受宏觀經濟形勢影響,中國私人財富市場增速相應放緩,中國高凈值人群更是經歷了市場洗禮和深刻教育。同時,中國高凈值人群的規模及其持有的可投資資產受實體經濟下行與市場波動影響,增速也較往年有所放緩。

隨著新經濟、新動能的推動,中國出現了新富人群崛起;更多的高凈值人群在經歷資本市場洗禮后,更趨向財富管理機構的專業服務。他們對家族辦公室的接受度和期許繼續提高,財富傳承安排進入普及深化階段。與此同時,境外投資開始爭取回歸中國機會。

經歷資本市場洗禮,高凈值人群更趨向財富管理機構的專業服務。他們在復雜的市場環境中更加成熟理智,對財富管理機構資產篩選、組合配置、風險控制和客戶體驗等四大專業能力要求進一步提高。

具體而言,高凈值人群對銀行從產品篩選能力、資產管理配置能力、風險控制能力以及科技賦能的客戶體驗四大方面提出更高的專業性要求。

與此同時,受訪高凈值人群對于金融科技帶來創新財富管理服務模式具有較大期待。尤其是在風險控制和實時預警方面,超過50%的高凈值群體期待使用金融科技對資產組合進行實時監控預警。

高凈值人群的投資理念日趨成熟,機構對投資者在傳承方面的教育效果顯現,在金融市場不確定性提升的情況下,財富傳承的重要性和急迫性進一步凸顯。較過去幾年,高凈值人群在關注財富管理和保障的基礎上,對企業投融資、家族稅務法務咨詢、家族慈善等服務需求提升。

同時,家族信托作為財富傳承工具的占比提升,境內家族信托受到高凈值人群的青睞。

在2016?2018年金融市場波動和資管新規實施的關鍵時期,高凈值人群對私人銀行一貫穩健且體系化的財富管理能力尤為青睞,對銀行的信賴度相較其他機構更高,財富管理紛紛回歸銀行渠道。

(本文首發于《經理人》雜志2019年08月刊)

  本文來源: 經理人網 責任編輯:sinomanager-li
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